【損害保険代理店向け】現場の記録と地域分析をkintoneで高度化する方法

損害保険代理店では、複数の契約者を訪問し、事故調査や査定、契約更新を行う業務が中心です。kintoneで案件管理をするのは有効ですが、現場では「事故現場の状況を写真に記録したい」「訪問先を地図で確認したい」というニーズが出てきます。

事故現場を「写真に直接指摘」する

事故の被害状況を単に「外壁に亀裂」と文字で記入するだけでは、査定内容が十分に伝わりません。

手書き機能を使えば、被害箇所の写真に直接赤ペンで矢印を引き、「ここのクラックが事故原因」「この部分の修復が必要」と記入できます。調査内容が視覚的に記録されるため、査定業務や保険支払いの判定がより正確になります。

また、契約者との面談時に、修復すべき箇所を図面に直接マーキングしておけば、「何を直すのか」が一目で伝わります。

訪問先を地図で管理する

複数の案件を抱える代理店では、「今日はどこに行くのか」「移動ルートは最短か」を毎回確認するのが手間になります。

地図プラグインを使うと、各訪問先をピンで地図上に表示できます。案件の状態に応じてピンの色を変えれば、「この赤いピンは今日の査定」「この青いピンは来週の契約更新」といった区別が一目で分かります。

ピンをクリックすればポップアップで契約者の詳細情報が表示され、そこからGoogleマップへのルート案内に進めます。訪問効率が大幅に向上します。

査定完了を電子署名で確保する

査定完了時に、契約者のサインが必要になります。紙だと「誰がいつ査定したのか」が後で分からなくなることがあります。

電子署名機能を使えば、査定報告書にタブレットでサインを取得し、kintoneに記録できます。「この査定を誰が承認したのか」が電子的に確定するため、後日の異議申し立て対応が容易になります。

地域別に事故傾向を分析する

損害保険代理店の経営層にとって「どのエリアで事故が多いのか」「どの地域で特定の損害が集中しているのか」という傾向を把握することは、営業戦略に役立ちます。

地図BIプラグインを使うと、都道府県や市区町村ごとに事故件数を集計し、地図上に色濃く表示できます。「この地域の事故が多い」という傾向が見えれば、その地域への営業活動を強化できます。

査定品質と営業効率を両立させるシステム

損害保険代理店では「正確な査定」と「効率的なルート」が信頼につながります。kintoneで案件管理をしつつ、地図で訪問効率を高め、手書きで調査内容を明確に記録すれば、査定品質と営業効率が向上します。